人民币水洗是什么意思？
在境外使用外币（主要是美元）时要特别留意，因为有些国家或地区的银行对客户用外币现金存入或支付时会有要求。比如在美国，如果你一次取出的金额超过1万美元，或者通过ATM取出、电汇以及汇入的金额超过了规定的限额都要申报，否则就构成洗钱犯罪了！ 除了美国之外，欧洲一些国家也有这样的规定。虽然各国监管重点和方式有所不同，但基本上都要求公众在使用大额资金时必须提供证明资金来源合法性的文件。
由于我国目前尚未参与反洗钱国际公约，因此国内关于反洗钱的法律法规主要参照《中国人民银行法》、《商业银行法》等制定，另外就是各金融机构自己制定的内部规定。这些法律明确禁止任何人从事下列行为：
(一)虚构、篡改资金来源和用途;
(二)编造虚假贸易合同或者其他经济合同；
(三)以其他方法提供虚假证明材料。 违反上述规定的个人可能会受到行政制裁，公司则可能受到吊销营业执照、罚款、拘留老板甚至追究刑事责任等处罚。
与洗钱有关的刑法罪名还有集资诈骗、虚开增值税专用发票、骗取贷款、信用卡欺诈及保险欺诈等等。 随着互联网金融快速发展，网上理财、第三方支付等各种创新产品层出不穷。然而这些新兴行业在带来便利的同时也带来了新的风险——网络洗钱应运而生且形式多样。从以往案例来看，犯罪分子利用网络洗钱大致经过这样几个步骤：首先在网上发布虚假信息，诱惑他人登录虚假网站，一旦有人上钩，犯罪分子便诱导受害人将钱转移至所谓的“安全账户”，或是直接通过快捷支付等支付渠道将钱款转走。