如何拿到基金牌照?

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根据中国证券监督管理委员会公布的《证券投资基金法》,设立基金管理机构(就是所谓的“牌照”)的条件包括: 一是有符合法律、行政法规规定的章程; 二是设立了独立的基金业务管理部门和从事基金业务的专职人员; 三是有必要的营业场所和相应的资金、会计、信息系统等管理制度。 “牌照”的取得方式有两种:

一是在现有的金融机构中,如银行、信托公司、证券经纪公司等处设立专门的基金部门或分支机构,成为我国金融体系中的正规军,其运作在现有监管框架下进行并受相应监管;

二是通过成立新的法人机构取得资格,这一方式类似于外国的“注册基金公司”制度——即在现有的金融机构之外单独设立基金管理公司,独立运作并且受严格的行业监管。

目前,中国证监会作为国务院指定的证券业监督主管部门,负责批准设立基金管理公司和备案设立私募投资基金。 设立基金管理公司的条件主要包括:

1.股东具备正确的领导力量,即具有完善的公司治理结构;

2.注册资本和首期募集资金不低于5000万元人民币,且为实缴货币资本;

3.具备完善的内部组织机构、制度和流程;

4.有固定的营业场所和必要的硬件设施。 目前,按照《中华人民共和国外资投资企业法实施细则》、《外国企业家来华定居暂行办法》等规定办理设立的独资及合资私募基金较为容易,而申请设立公募基金则有一定的门槛。 除符合上述条件外,拟设立的基金管理公司还应当符合下列规定:

(一)基金的名称应包含“基金管理”字样,以有限合伙制设立的基金还可以包含“合伙企业”“有限合伙”或者“有限责任公司”等字样;

(二)基金的住所应当设在中华人民共和国境内。但以募集方式设立基金管理公司,其所在地与住所有关问题依照《证券公司客户资产管理业务管理办法》执行;

(三)基金的管理人应当具备从事资产管理计划产品管理或者基金管理业务的经验、能力以及所需的从业人员;

(四)基金管理人应当建立规范的投资决策程序和在风险可控前提下的高效运营机制,确保实现投资目标和安全合规。

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