投资公司可信吗?

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从投资的角度来说,首先区分是否是资产管理公司还是财富管理公司。 资产管理是做好资产配置,通过资产的有效组合降低风险同时增加收益;而财富管理主要是帮助客户进行财产分配和管理。 如果是资产管理公司,一般有相应的牌照并且受监管,其核心逻辑是通过多种策略增强整体收益,比如择时、选股、风格轮动、行业轮动、量化等等,当然也会有人通过主观的方式做好组合。这里注意一点:不同的时期会调整不同的风格和策略,会根据市场环境变化及时调整。

如果是财富管理公司的话,一般主要以代理买卖基金为主(也有同时做资产管理产品的公司),他们一般是跟银行或者券商合作,属于销售类的机构。主要的工作就是推销产品,促成交易。对资产的管理能力没有很强要求。因为主要工作在于推销,所以会比较重视与客户的沟通和销售技巧的掌握。

其次,你提到的资金安全的问题。不管是资产管理公司还是财富管理公司都有一定的风险承受能力。一般来说,资产管理公司的风控会更重要一些,因为他们会对所投的项目进行深入研究和分析,但任何的投资都会有风险,最重要的是做好风险承受能力测试,然后根据测试结果来选择合适的资产。如果项目出现亏损则可能需要自己补足。

相比之下,财富管理公司因为主要做的是产品代理,其实控性较弱,对于风控的要求也没有那么高。 当然,无论怎样,正规的金融机构都是有相应制度来保证资金安全的。

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